L’U.B.A.F célèbre ses 40 ans de présence au Japon


L’Union de Banques Arabes et Françaises a fêté cette année ses 40 ans de présence au Japon.

A cette occasion, l’U.B.A.F. Tokyo a organisé un séminaire, présenté par M. Rémy Zentar, General Manager des succursales de Tokyo et d’Osaka, mais aussi par M. Ahmed Hassouna, représentant permanent de la Banque au Caire, sur les opportunités dans le Monde Arabe et en Afrique, qui a réuni les principaux clients et partenaires des deux succursales.

A l’issue de cet évènement riche d’enseignements, la banque a invité ses principaux partenaires, banques et corporates, à un cocktail à l’Hôtel Grand Palace à Tokyo, organisé par M. Khaled Dessouki, Directeur Général Délégué de l’U.B.A.F., venu spécialement de Paris pour rencontrer ses clients japonais.

COMPLIANCE

En tant qu'établissement financier, l’U.B.A.F. est soumise à la surveillance et au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Le dispositif légal et réglementaire intègre, d'une part, les obligations découlant des règles et recommandations internationales, d'autre part, celles relevant du droit national.

Les obligations internationales sont :

  • les 40 recommandations du Groupe d’Action Financière (GAFI) adoptées en février 1990 et révisées en février 2012 visant à la prévention de l’utilisation du système bancaire à des fins de blanchiment de capitaux d’origine criminelle,
  • les directives du 26 octobre 2005 et du 1er août 2006 de l’Union européenne visant à harmoniser les dispositions des États membres.

Les obligations nationales résultent principalement de l’ordonnance n°2009-104 du 30 janvier 2009 transposant en droit français les principes des directives européennes. Elles imposent :

  • l’adoption d’une approche par les risques et son actualisation,
  • la vigilance lors de l’entrée en relation (identification des clients) et en cours de relation notamment pour les opérations se présentant dans des conditions inhabituelles de complexité ou n’ayant pas de justification économique apparente ou d’objet licite,
  • la documentation et l’archivage des informations,
  • l’abstention à l’égard des relations ou d’opérations pour lesquelles les informations obtenues n’ont pas permis d’établir la régularité,
  • la déclaration de soupçons ou systématique de certaines opérations à TRACFIN (Cellule de Renseignement Financier),

Dans ce cadre, l’U.B.A.F. a mis en place un dispositif dédié de prévention du blanchiment, du financement du terrorisme et de la corruption et de respect des mesures d'embargo et de gel des avoirs. Ce dispositif concerne tant l'entité centrale que les unités affiliées.

L’U.B.A.F. met tout en œuvre pour respecter la règlementation FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act est une réglementation américaine qui vise à lutter contre l'évasion fiscale des citoyens et résidents américains détenant des actifs financiers en dehors des États-Unis). Toutes les entités du groupe sont enregistrées sur le portail de l’I.R.S. (US Internal Revenue Service) et dispose, à ce titre, du statut de Participating Foreign Financial Institution.

Le numéro GII des entités du groupe est le suivant :

  • UBAF HO (PARIS): 601FYC.00006.ME.250
  • UBAF SINGAPORE: 601FYC.00007.ME.702
  • UBAF TOKYO : 601FYC.00001.ME.392
  • UBAF OSAKA : 601FYC.00008.ME.392
  • UBAF SEOUL : 601FYC.00004.ME.410
  • UBAF HONG KONG : 601FYC.00003.ME.344

Liste des principaux actionnaires (noms,% du capital, pays)

  • Crédit Agricole Corporate & Investment Bank 47,01 %, France
  • UBAC Nederland BV 23,12 %, Pays-Bas
  • Banque Extérieure d'Alqérie 9,35 %, Algérie
  • Central Bank of Egypt 5,91 %, Égypte
  • Libyan Foreign Bank 5,57 %, Libye
  • Banque Centrale Populaire 4,99 %, Maroc
  • Arab African International Bank 3,76 %, Égypte

Documents téléchargeables : Statuts certifiés conformes août 2014.pdf | Wolfsberg 2015-08-25.pdf